青い森FP事務所 - 八戸市, 青森県

ちか

今までお金や保険の事などどこに相談して良いのか分からず漠然とした不安を抱いていましたが、新聞で見かけた下田様に相談させていただきました。保険の見直しの相談に乗っていただき、またライフプランシミュレーションを作っていただき、改善点が見えてきてとても参考になりました。誠実なお人柄にも安心しました。今後も相談に乗っていただきたいと思います。

sae K.

今回急な相談にも関わらず、快く相談にのってくださり助かりました。丁寧なアドバイスで分かりやすかったです。プロに相談する事でより安心できました。また何かありましたらよろしくお願いします。ありがとうございました。

KA T.

私は定年前に退職したいと思っていたのですが、自分のお金のことや保険の状況などよく分からず不安がある中、青い森マネードクターの下田さんをインターネットで見つけました。保険を売らないファイナンシャルプランナーさんです。お金のことは他人には相談しにくく、金融機関や保険やさんはぐいぐい商品を勧めてきますが、こちらはそのような心配をせずに相談できました。自分の保険の状況や資産などをグラフにして分析していただき、早期退職へと安心して漕ぎ着けることができました。
退職後の現在は、保険や預貯金など資産全体のバランスを整えることを目標に定期的に面談していただいています。
保険の解約のタイミングによって税金が変わることなど、たくさんの引き出しから丁寧に教えてくださいます。難しい話はすぐ忘れてしまう私ですが、相談者のニーズや個性、理解度に合わせ「分かりやすさ」を大事に説明してくださいます。
定期的に面談をする中で、少しずつ着実に目標に向かっていると実感しています。

山辺紀子

無料の個別相談でしたが、丁寧に対応していただきました。相談のあとも、要点をまとめてくださったのをメールで送っていただきました。相談して良かったです。ありがとうございました。

zin

お金の相談について不安を抱いていましたが、ゆっくり話を聞いていただき何から始めれば良いか教えていただきました。家計の見直しや退職後の生活、年金生活、ニーサ、保険、健康の話など、お金以外のことも気軽に相談できました。節約に努力していたけれど何を変えれば良いか分からないモヤモヤがありましたが相談してスッキリと楽になりました。

katsunori K.

私がマネードクターの勉強会に参加した時期は2019年だったと思います。勉強会では、家計費の見直し、NISAを活用した資産形成に興味があって参加し助言を受け、自身でも情報収集し現在も継続中です。

［家計費の見直し］
・携帯電話料金見直し
大手キャリア契約を格安SIMカードに変更し月額料金1万円から3千円弱に節減できました。

［資産形成］
・長期的な資産形成→米国株配当金
積立NISAではなく一般NISAを選び、米国株購入による配当金受領を目的に元手資金80万円で開始。
助言があった株を少しずつ買い増し2023年10月までに150万円分を購入した結果、4年間で配当金合計約15万円です。限られた資金だったので、こんなもんだと受けとめています。なお、株の選び方については有料の勉強会で助言頂きました。

・短、中、長期的な資産形成→FX
FXによる資金増額を目的に、米国株の次に取組みました。FX会社はマネーパートナーズ選び、元手資金を10万円から開始。取引には「買い」と「売り」がありますがリスクが少ない「買い」だけにして一回当たり使う額は百円で2年くらいチマチマ取引し、その後は元手資金を百万円に、一回当たり使う額も千円〜千五百円に上げました。現在は元手資金二百万円、一回当たり使う額を一万円〜で続けています。約2年くらい前から年間50〜60万円くらいまで利益を出せるようになりました。慣れると割りと手軽にできるので楽しいですが損したときは勿論悔しいです。FXに関しては、石橋をたたいて渡る=少額で取引するのがチリツモで増えることを実感しています。なお、会社選びや口座開設方法などは勉強会で助言を頂いたのでできました。
以上。

関川仁美

お金の相談をしてから、価値観や生活が大きく変わりました。
初心者の私の場合、初めの一歩から、PCの設定から始まり、為替や金融にまつわる基本的な話など、マンツーマンで優しく教えて下さったので、途中で投げ出す事なく続けてこられたと思います。それにIT出身のFPって、なかなか珍しいのではないかと思います。PCが苦手でも大丈夫でした。勇気を出して相談してからは、周りが違って見えました。
堅苦しい金融の世界の印象も、大きく変わり、思いきって挑戦した甲斐があったと思っています。

yy K.

私は今までお金に関して真剣に考えていなかったのですがこちらに相談するようになってから将来の目標を定めてそこに向かう為にすべき事は何かを意識するようになりました。
NISAやidecoなど各カテゴリーに関する勉強会もあるので初心者でも分かりやすく知識を身につけることができますから、何をどうすればいいか悩んでる方は始めやすいと思います。